公款现金存保险柜没进银行,公款现金存保险柜没进银行怎么办

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于公款现金存保险柜没进银行的问题，于是小编就整理了2个相关介绍公款现金存保险柜没进银行的解答，让我们一起看看吧。

1. 资金安全管理制度？
2. 个人有巨额来源不明的财产，存银行会有危险吗？

资金安全管理制度？

关于资金安全的管理制度：

1、公司负责人为资金安全的第一责任人；相关部门（包括财务、保卫、车辆管理等部门）的负责人和经办人员为直接责任人。

2、所有有资金收付业务的办公场所，必须按规定安装防盗门、防盗窗等办公防护设施，使外来办理业务的人员无法靠近办理资金收付的人员，以保证办公场所室内资金收付的安全。资金收付人员必须配备保险柜，夜间无人值班的地方，不得存放现金和票据（包括保险柜内）。

3、不得坐支现金，即不得用收入的现金直接支付，如因特殊情况需要坐支的，先报经***银行审查批准后予以支付。

4、不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金，即不得“白条顶库”。

5、不准谎报用途套取现金。

6、不准用银行账户代其他单位和个人存人或支取现金。

7、不准用单位收入的现金以个人名义存入储蓄。

8、不准保窜账外公款，即不得“公款私存”，不得设置“小金库”等。

个人有巨额来源不明的财产，存银行会有危险吗？

不是说不存银行就安全，凡是***来源不明，无论你放到哪里都是“不安全”的。

1）；法律上有一条罪名叫“ ******”，不过主题针对的是国家工作人员，指的是国家工作人员的财产或者支出明显超过合法收入，差额巨大，本人不能说明其来源是合法的。

2）；非国家工作人员不能成为“ ******”的主体，但是针对非国家工作人员而产生的“ ***来源不明“一般都是非法收入，正常的生意所得、薪资所得甚至是***所得等都是合法的，根本就不存在“说不清楚”的问题。

《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》要求：今年7月起，河北省开展试点；10月起，浙江省、深圳市开展试点。三地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额：河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元；

也就是说，在以上三个试点地区，如果客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记；

其实央行这么做的目的正是为了预防“电诈”、“洗钱”等违法犯罪活动。

国家为了防止客户利用账户进行洗钱活动，规定了对频繁的、大额现金存款进行监控；

比如当日累计人民币交易达到20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取时，会收到银行的电话询问，并且有义务向反洗钱中心报告。

再者，个人与单位之间划转超过50万元或者单位与单位之间划转超过200万元都会触发银行监管系统。

为了更好的打击洗钱行为和***来源不明，央行专门成立了“反洗钱检测中心”，该中心是中国人民银行总行直属的、不以盈利为目的的独立的事业法人单位。目的是协调国家反洗钱工作职责而设立的，为的是更方便的向相关机构提供收集、分析、监测相关违法行为的证据，提供反洗钱情报。

朋友们好！这个问题非常明确的讲：1，会受到银行的监控，甚至会询问！2，有没有危险很难说，但有危险的可能性大！

首先来了解一些，有关于大额交易，和可疑交易报告，的管理规定：

1，为了防止账户洗钱，相关部门规定了对于频繁，或者大额现金存款进行监控！一旦发现，所有商业银行，要向人民银行做做出报告！

2，银行需要向反洗钱监测中心，报告的主交易：

A，单笔或者当天累计，20万元以上人民币或等值1万美元的现金缴存，支取，现钞兑换汇款票据解付等！

B，法人其他组织和个体工商户银行账户单笔或当日累计200万元以上！

C，交易的一方为自然人单笔或累计等值1万美元以上的跨境交易！

D，自然人银行账户之间，以及自然人和其他组织，个体工商户账户，法人账户，单笔人民币50万元以上或者等值外币10万美元以上的款项划转！

来看一下个人，巨额存银行，来源不明的风险！

1，个人存款20万以上，或者个人与法人，个体工商户之间的账户划转资金超过50万元，会受到监控！

首先，相关部门规定。单笔或者当天累计，20万元以上人民币或等值1万美元的现金缴存，支取，现钞兑换汇款票据解付等。法人其他组织银行账户单笔或当日累计200万元以上。个人与相关单位之间的划转超过50万元，单位与单位之间超过200万元都会自动触发监控！所谓的监控，就是反洗钱中心弄清楚该笔资金的来源，来源不明，才有风险。

其次，普通百姓，只要没人指控一般没事，只要没有犯罪一般没事，只要能说明情况，情况是合法也没事，对普通老百姓来说反而多了一份安全。

其三，公职人员，尤其是有一定职务的公职人员，名下的财产必须按规定上报，定期不定期受到纪检部门的检查，因此这类人，只要有不正当的灰色收入，危险性是很大的。公职人员的非法收入，或者说来源不明的收入，放那儿都不安全，存银行纪委惦记，放在家里小偷惦记，交给身边的亲戚朋友亲戚朋友惦记，埋在地下鬼都惦记。作为公职人员不管你放在哪里，都是很危险的。有那么多贪腐人员都是在家里查获的赃款和金条，有的人放在保险柜里，有的人藏在沙发里面，但唯独不敢见天日。

其三，经商者。如果是经商者，就有可能是涉嫌黄赌毒，或者其他危害国家和人民安全的生意所挣到的钱，***或者营业场所帮助洗黑钱。这些钱还是有可能受到怀疑和监控的，非法的收入似乎越来越困难，也越来越危险。合法的经商者根本不用担心，只要你的收入及资金往来是合法的，都是安全的。

到此，以上就是小编对于公款现金存保险柜没进银行的问题就介绍到这了，希望介绍关于公款现金存保险柜没进银行的2点解答对大家有用。

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